Transparencia
Evolución constante
Servicios conexos
PENSAMOS Y TRABAJAMOS EN UNIDAD
Cuidamos el dinero de las personas porque este representa sus propósitos de vida y sus ilusiones.
Transparencia
Cuidamos el dinero de las personas porque este representa sus propósitos de vida y sus ilusiones.
Evolución constante
Servicios conexos
PENSAMOS Y TRABAJAMOS EN UNIDAD
Mercado de Valores y Fiducia BHD Puesto de Bolsa
El 2022 se caracterizó por un ambiente de tasas alcista y pocas emisiones gubernamentales, la mayoría de las cuales se realizaron en la segunda mitad del año. Aun así, BHD Puesto de Bolsa cumplió sus objetivos y logró excelentes resultados.
En este sentido, el margen financiero fue uno de los principales indicadores que contribuyó con este cierre positivo; esto gracias a una correcta lectura del costo de fondeo, un mayor apetito de apalancamiento y la gestión de los consultores para atraer recursos y alimentar el tamaño del portafolio.
BHD Puesto de Bolsa concluyó el 2022 con un total de activos por RD$ 7,107.8 millones, un patrimonio de RD$ 1,036.7 millones y un resultado acumulado RD$ 303.8 millones. Estos logros fueron alcanzados en todos los segmentos en los que incursiona su acción de negocios.
Negocios
TOTAL DE ACTIVOS
RESULTADO ACUMULADO
PATRIMONIO
El segmento retail logró aumentar de manera significativa la transaccionalidad con volúmenes de compra y venta por RD$ 30,737.0 millones, esto representa un incremento del valor transado en 2021 de 63.4 %. Los encargos de confianza de este grupo de clientes crecieron un 25.5 % hasta alcanzar los RD$ 60,406.0 millones; además aumentó la cantidad de clientes en 19.3 %.
BHD Puesto de Bolsa mantuvo en 2022 su liderazgo en encargos de confianza de personas físicas, logrando una participación de mercado en pesos dominicanos de 30.1 % y en dólares estadounidenses de 26.9 %.
Las finanzas corporativas también tuvieron importantes logros, como la aprobación por parte de la Superintendencia del Mercado de Valores del primer programa de emisiones de acciones del mercado de capitales de República Dominicana, estructurado para la empresa César Iglesias. Este hito histórico, abrió nuevas oportunidades para que las empresas pudieran acceder a nuevas fuentes de recursos y fueran más competitivas en un entorno globalizado. También se obtuvo la aprobación por parte de la Comisión Clasificadora de Riesgo y Límites de Inversión del programa de emisión de acciones para que los fondos de pensiones puedan invertir.
Confianza
ENCARGOS DE CONFIANZA (RETAIL)
AUMENTO DE CLIENTES
PARTICIPACIÓN DE MERCADO
En 2022 inició de manera exitosa la colocación del Fondo de Inversión Cerrado de Desarrollo BHD Fondos I, por un monto de US$ 11.0 millones en cuotas de participación, correspondientes a los primeros dos tramos. También se colocaron US$ 10.4 millones en cuotas de participación, correspondientes al tercer y cuarto tramos de la Emisión del Fondo de Inversión Cerrado Inmobiliario BHD Fondos I y la tercera emisión por RD$ 5,000.0 millones del programa de emisiones de bonos de deuda subordinada del Banco BHD.
En cuanto a la cartera de clientes institucionales, y producto de la adopción de la metodología CIIU, el puesto de bolsa sectorizó y especializó a su fuerza comercial con la intención de ofrecer una experiencia de asesoría superior a sus clientes. Con la misma finalidad reformuló su propuesta de productos a corto plazo, con miras a satisfacer oportunidades desatendidas de terceros. Al cierre de 2022 la cartera institucional reportó un aumento mayor al 20.0 %, que incluye una mezcla interesante de 34.0 % de personas físicas y 56.0 % de personas jurídicas, siendo preponderante la afiliación de clientes nacionales versus clientes internacionales.
El valor nominal de los encargos de confianza de los clientes institucionales aumentó 59.0 %. Las características de las tenencias de clientes se evidenciaron en deuda pública y descentralizada con duraciones de mediano y largo plazos. También se observó un aumento en el apetito por inversiones en moneda fuerte que representó un crecimiento de encargos de 21.0 % respecto de 2021.
Asimismo, los productos de captación alcanzaron saldos transaccionales históricos en 2022, ejecutando RD$ 9,600.0 millones. Gracias a una competitiva propuesta de tasas de rendimiento, flexibilización de los plazos de captación y la realización de propuestas estratégicas de valor agregado para los clientes, se duplicó el volumen de capacidad de captación de fondos a corto plazo.
Hitos
Primer programa
de emisiones de acciones del mercado de capitales de la República Dominicana
COLOCACIÓN DEL FONDO DE INVERSIÓN CERRADO DE DESARROLLO BHD FONDOS I
Primeros dos tramos
EMISIÓN DEL FONDO DE INVERSIÓN CERRADO INMOBILIARIO BHD FONDOS I
Tercer y cuarto tramos
PROGRAMA DE EMISIONES DE BONOS DE DEUDA SUBORDINADA DEL BANCO BHD
Durante el 2022 la empresa fortaleció su estructura de tecnología con la implementación de una nueva herramienta para envío automático y masivo de información a los clientes vía correo electrónico y la primera etapa de automatización de tableros interactivos de información gerencial y para la gestión de negocios.
Con estas implementaciones se logró dar pasos relevantes en la automatización de controles, eficiencia en los procesos de áreas de negocios y de apoyo, y digitalización de información. También se dieron los primeros pasos para la transformación digital del proceso de solicitud de apertura de cuenta de inversión, que incluyó funcionalidades para personas físicas y jurídicas en la página web.
Como todas las empresas BHD, el puesto de bolsa también continuó afianzando las sinergias con el Centro Financiero BHD para fortalecer el ambiente de control interno, la gestión integral de riesgos, la ciberseguridad, y la eficiencia y documentación de políticas y procedimientos de las áreas de negocios y de apoyo.
ESTRUCTURA TECNOLÓGICA
- Nueva herramienta para envío automático y masivo de información a los clientes vía correo electrónico
- Primera etapa de automatización de tableros interactivos de información gerencial y para la gestión de negocios
BHD Fondos
La administradora de fondos de inversión tuvo un resultado neto de RD$ 76.4 millones en 2022 en un ambiente económico y financiero poco favorable que, en cuanto a los fondos financieros, provocó un manejo más minucioso de los riesgos de mercado y de liquidez, incluyendo proteger los fondos del efecto de los precios de mercado y responder oportunamente a las necesidades de los clientes.
Asimismo, el período se enfocó en la diversificación de la oferta de productos para el sector institucional. Durante el año se lanzó el Fondo Cerrado de Desarrollo BHD I, cuyo objetivo es proporcionar a los inversionistas profesionales una alternativa de inversión de capital en proyectos o empresas de sectores estratégicos de la economía dominicana. Este fondo invirtió en el capital del Hotel Zoëtry Punta Cana, inyectando recursos para la construcción de 100 nuevas habitaciones.
También se emitieron nuevas cuotas del Fondo de Inversión Cerrado Inmobiliario BHD Fondos I, el cual adquirió tres propiedades de uso logístico y una plaza comercial en Santo Domingo Este en óptima ubicación y con inquilinos de excelente desempeño comercial. El portafolio de inmuebles del fondo mantiene un 100 % de ocupación y este cerró el año con US$ 21.1 millones bajo administración, lo que representa un crecimiento de 105.0 % en comparación con 2021.
Los fondos mutuos cerraron el año en RD$ 12,600.0 millones, un 37.0 % de los activos administrados en el país, logrando que BHD Fondos mantenga la posición de líder de la industria. De igual manera, se conserva como líder en cantidad de clientes, teniendo un 47.0 % de las cuentas de fondos mutuos o abiertos en República Dominicana.
Como resultado de esta adecuada gestión, Feller Rate ratificó las calificaciones de riesgo de los fondos BHD Liquidez, BHD Plazo 30 Pesos y BHD Plazo 30 Dólares en AAfa, así como la de la sociedad administradora en AAaf, siendo estas calificaciones las más altas otorgadas a fondos financieros en República Dominicana.
Otro avance logrado en 2022 fueron las mejoras al sistema core y a otras aplicaciones para adecuarlos a nuevos reglamentos normativos y reforzar los sistemas frente a eventos de riesgo operativo, así como mejorar la eficiencia de los procesos.
RESULTADO NETO
PORTAFOLIO INMUEBLES DEL FONDO DE INVERSIÓN CERRADO INMOBILIARIO BHD Fondos I
FONDOS MUTUOS
Liderazgo
Feller Rate ratificó las calificaciones de riesgo de los fondos BHD Liquidez, BHD Plazo 30 Pesos y BHD Plazo 30 Dólares en AAfa, así como la de la sociedad administradora en AAaf; siendo estas calificaciones las más altas otorgadas a fondos financieros en República Dominicana.
Fiduciaria BHD
El 2022 fue de grandes logros para Fiduciaria BHD, entre los que destacan el aumento de los ingresos por comisiones en un 25.0 % y de los ingresos totales en 21.0 % para una sobre ejecución del presupuesto de 13.0 %. También la estructuración y formalización de 17 nuevos negocios que representaron activos administrados para la fiduciaria por RD$ 16,212.0 millones, a través de los cuales se desarrollarán 4,807 nuevas viviendas que ayudarán al Estado a seguir cerrando el déficit habitacional.
En el pilar operativo Fiduciaria BHD continuó robusteciendo su ambiente de control. En este sentido, alcanzó un grado de madurez y una fuerte eficiencia interna gracias a la revisión, mejora continua y automatización de sus procesos, obteniendo un impacto positivo en sus indicadores operativos, de eficiencia y de servicio.
Asimismo, se robusteció la cultura de riesgo y de cumplimiento, gestión tras la cual Fiduciaria BHD alcanzó índices de excelencia en la debida diligencia.
En el pilar estratégico resaltó el diseño y puesta en marcha del plan de implementación de la estrategia de la empresa para los próximos cinco años, cuyo objetivo principal es acelerar la rentabilidad e incrementar las sinergias con el Centro Financiero BHD.
