Acciones y Logros Centro Financiero BHD

Cumplimiento

Deber ser

Héctor Quiñones
VICEPRESIDENTE EJECUTIVO GESTIÓN DE RIESGO
Shirley Acosta
VICEPRESIDENTA EJECUTIVA CONSULTORÍA JURÍDICA

Gestión eficiente

CONFIAMOS EN LAS NORMAS Y LAS REGULACIONES

Tenemos un interés genuino por las personas y un compromiso con su progreso.

Shirley Acosta
VICEPRESIDENTA EJECUTIVA CONSULTORÍA JURÍDICA
Héctor Quiñones
VICEPRESIDENTE EJECUTIVO GESTIÓN DE RIESGO

Cumplimiento

Tenemos un interés genuino por las personas y un compromiso con su progreso.

Deber ser

Gestión eficiente

CONFIAMOS EN LAS NORMAS Y LAS REGULACIONES

Acciones y Logros Centro Financiero BHD

Intermediación Financiera BHD International Bank (Panama)

El 2022 fue el primer año pospandemia y la expectativa de un rápido regreso a la normalidad con sus positivas consecuencias económicas fue el marco base para la planificación y el diseño de la estrategia de BHD International Bank. Sin embargo, el deterioro del índice de inflación y el cambio de su caracterización a no transitorio, aunado a uno de los más adversos ambientes geopolíticos del siglo, cambiaron las expectativas iniciales y volvieron impredecible el ambiente de negocios. Al tiempo que la incertidumbre aumentaba, los bancos centrales alrededor del mundo y, especialmente en Estados Unidos, desplegaron una política monetaria restrictiva.

Mejoras

ÍNDICE DE LIQUIDEZ

0 .0 %
+ 0 %

CARTERA DE PRÉSTAMOS neta

US$ 0
millones

SOLVENCIA

0 %

Ante estos cambios en las condiciones del contexto económico y geopolítico, la administración de BHD International Bank, en estrecha coordinación con su casa matriz, el Centro Financiero BHD, concentró sus esfuerzos en asegurar la solvencia y la liquidez de la entidad. De esta forma, la solvencia cerró el 2022 en 13.2 %, superior al mínimo regulatorio requerido de 8.0 %. El índice de liquidez se situó en 56.0 %, siendo el mínimo requerido de 30.0 %.

Asegurar estos niveles requirió de un monitoreo permanente de la estructura del balance y ajustes periódicos a la composición de los activos que permitieran capitalizar oportunidades, tanto en la colocación de cartera de préstamos como en el portafolio de inversiones.

Durante el año, la cartera de préstamos neta cerró en US$ 148.4 millones, para un incremento de 13.8 %, con niveles de riesgo adecuados al presentar un índice de mora y vencida de 0.5 % y un nivel de cobertura de 334.8 %. Se realizaron desembolsos de operaciones regionales de crédito por US$ 91.0 millones y el saldo cerró en US$ 94.5 millones, sin operaciones en mora, vencidas o en default.

ÍNDICE DE MORA Y VENCIDA

0 %

NIVEL DE COBERTURA

0 %
Las inversiones a costo amortizado netas crecieron 64.4 % al alcanzar US$ 181.2 millones como resultado de la reclasificación de US$ 57.1 millones desde la categoría a valor razonable con cambio en otra utilidad integral y del aumento en la exposición a emisores latinoamericanos por US$ 49.5 millones. Las inversiones a costo amortizado generaron ingresos por US$ 5.0 millones, 79.0 % más que el año anterior y 85.4 % correspondió a ingresos por las operaciones regionales. El total del portafolio de inversiones neto cerró en US$ 366.9 millones y, como parte de la gestión realizada, se capitalizaron algunas oportunidades con operaciones de intercambio de bonos y de compra y venta de títulos que permitieron ganancias netas en instrumentos financieros por US$ 2.9 millones. La gestión del costo y la composición de los depósitos del público fueron el mayor reto durante el último trimestre del año. Los depósitos del público decrecieron 4.6 % para cerrar con un saldo de US$ 564.8 millones, marcados principalmente por las cuentas de ahorro, que decrecieron 8.5 % al cerrar con un saldo de US$ 247.9 millones como consecuencia de la disminución de la liquidez en el mercado de divisas. A pesar de la incertidumbre observada, la organización continuó trabajando en sus iniciativas de largo plazo y alcanzó hitos importantes en 2022. El 25 de julio la Superintendencia del Mercado de Valores, a través de la resolución núm. SMV-270-22, otorgó a BHD International Bank la licencia de asesor de inversiones, la cual empezó a operar el 29 de agosto siguiente. Esta complementa la licencia bancaria y, especialmente, la licencia fiduciaria, que ya mantiene en administración por cuenta y riesgo de los clientes, fideicomisos de administración y de garantía por US$ 33.6 millones, lo que representó un crecimiento de 23.1 % en 2022.

DESEMBOLSOS DE OPERACIONES REGIONALES DE CRÉDITO

US$ 0 .0
millones

DEPÓSITOS DEL PÚBLICO

US$ 0
millones

En adición el Banco continuó desarrollando sus proyectos de digitalización y optimización operativa para facilitar la transaccionalidad de los clientes y aumentar la velocidad de respuesta manteniendo los niveles de eficacia. En 2022 el 89.1 % de las operaciones de clientes se perfeccionaron a través de canales digitales, 4.6 % más que el año anterior e, incluso, en un mes alcanzó 93.0 %.

La rápida adaptación que realizó la entidad financiera ante los cambios que presentaba el entorno en 2022 permitió un incremento de 36.5 % en los ingresos netos por intereses, que impulsó a su vez el crecimiento de 39.8 % de las utilidades al alcanzar los US$ 12.6 millones. Con este resultado, para los últimos doce meses, el ROAE observado ascendió a 20.8 % y el ROAA a 1.9 %, superando las metas que se establecieron pensando en tiempos menos turbulentos y regresando a niveles de rentabilidad prepandemia.

DEPÓSITOS DEL PÚBLICO

US$ 0
millones

CUENTAS DE AHORRO

US$ 0
millones

Hitos

ROAE

0 %

ROAA

0 %

CANALES DIGITALES

0 %

DE LAS OPERACIONES DE CLIENTES