División Mercado de Valores y Fiducia
BHD PUESTO DE BOLSA
El puesto de bolsa de BHD concluyó el 2023 con logros significativos en cuanto a su transaccionalidad, colocaciones exitosas, diversificación de cartera y fortalecimiento de la infraestructura tecnológica y operativa.
En cuanto a los indicadores financieros, el total de activos se situó es RD$ 11,564.0 millones y el patrimonio en RD$ 1,349.3 millones, registrando un resultado acumulado de RD$ 464,475.2 millones.
El segmento retail logró aumentar de manera significativa la transaccionalidad con volúmenes que alcanzaron los RD$ 51,043.7 millones, esto representó un incremento del valor transado en 2023 de un 29.0 %. El encargo de confianza creció un 10.4 %, hasta RD$ 66,686.0 millones y aumentó la cantidad de cuentas en 1,820, siendo esto un 32.7 % superior a lo logrado en 2022.
Además, el puesto de bolsa mantuvo el liderazgo en encargos de confianza de personas físicas, con una participación de mercado de 29.8 % en pesos y de 26.9 % en dólares.
En otro orden, en 2023 se celebró la exitosa colocación del primer programa de emisiones de acciones del mercado de capitales de República Dominicana para la empresa César Iglesias por un total de RD$ 4,948.0 millones. La comercialización de las acciones de renta variable como una nueva opción de inversión, permitió atraer nuevos inversionistas y reactivar a otros que tuvieron la oportunidad de acceder al mercado de valores dominicano a través de BHD Puesto de Bolsa.
Activos totales
PATRIMONIO
Primer programa de emisiones de acciones del mercado de capitales de República Dominicana para César Iglesias RD$ 4,948.0 millones en colocación
Adicionalmente, se logró la aprobación de la Superintendencia del Mercado de Valores para el Programa de Emisiones de Bonos Corporativos por RD$ 500.0 millones del Banco de Ahorro y Crédito Fondesa, S. A. (BANFONDESA) y se continuó con la colocación del Fondo de Inversión Cerrado de Desarrollo BHD Fondos I, alcanzando US$ 35.8 millones en cuotas de participación y US$ 2.8 millones en cuotas del Fondo de Inversión Cerrado Inmobiliario BHD Fondos.
Uno de los objetivos clave del año fue la expansión y diversificación de la cartera de clientes empresariales, logrando un aumento sustancial en la captación de nuevos negocios y fortaleciendo relaciones a largo plazo. Los sectores reales de la economía aumentaron su participación en el mercado de capitales, con un incremento del 13.0 % en la cartera institucional.
Las acciones comunes comenzaron a formar parte de la combinación que compone los encargos de confianza de BHD Puesto de Bolsa. La colaboración con la Banca Corporativa y Empresarial del Banco BHD fue esencial para este resultado.
Por otra parte, se aprovecharon oportunidades de compra de bonos del Banco Central, lo que impulsó los resultados de la mesa de tesorería, logrando ingresos por más de RD$ 108.0 millones.
En el ámbito tecnológico, se fortaleció la estructura con mejoras en el sistema core y avances en la transformación digital, incluyendo los primeros pasos para la apertura de cuentas de corretaje en línea. Además, se implementaron medidas integrales de continuidad del negocio.
La sinergia que promueve el Centro Financiero BHD entre sus empresas resultó en el fortalecimiento del control interno, la gestión integral de riesgos, la ciberseguridad, la eficiencia y la documentación de políticas y procedimientos.
FONDO DE INVERSIÓN CERRADO DE DESARROLLO BHD FONDOS I
en cuotas de participación
en cuotas del Fondo de Inversión
Cerrado Inmobiliario BHD Fondos
LOGROS SIGNIFICATIVOS
- Transaccionalidad
- Colocaciones exitosas
- Diversificación de cartera
- Fortalecimiento de la infraestructura tecnológica y operativa
RD$ 11,564.0 millones
RD$ millones
Fortalecimiento del control interno, la gestión integral de riesgos, la ciberseguridad, la eficiencia, y la documentación de políticas y procedimientos.
BHD FONDOS
En 2023 BHD Fondos obtuvo resultados superiores al ejercicio anterior como efecto de su plan estratégico, consistente en la diversificación de la gestión de los activos con los fondos cerrados y el foco en la atención del cliente. En este sentido, y a pesar del entorno macroeconómico desafiante y de las tasas de mercado, el plan de eficiencias en la vinculación de clientes se cumplió a cabalidad, así como una selección más eficiente de las inversiones.
Asimismo, la mejora continua de procesos de onboarding constituyó el principal foco de los esfuerzos de BHD Fondos. Destacan la migración a procedimientos digitales que aumentaron la productividad y agilizaron el tiempo de vinculación de clientes y la diversificación en la generación de ingresos a través de fondos de activos no financieros, que cerraron el año en US$ 71.8 millones bajo administración. El resultado neto, producto de este accionar, cerró en RD$ 152.0 millones, el doble de los beneficios obtenidos el año anterior.
Plan estratégico
- Atención al cliente
- Diversificación de la gestión de los activos con los fondos cerrados
- Mejora continua de procesos de onboarding
Resultado neto
En cuanto al volumen administrado de los fondos de activos financieros, este ascendió a RD$ 17,354.8 millones, lo que representó un 37.3 % de aumento en comparación con 2022. Este volumen es un 26.6 % de la industria de fondos abiertos, lo que mantiene a BHD Fondos con el liderazgo en market share en este segmento de la industria.
De igual manera, desde el nacimiento de los fondos en el país, BHD Fondos se conserva como líder en cantidad de clientes, con un 43.8 % de las cuentas de fondos mutuos o abiertos de República Dominicana. Esto lo demuestra el resultado sobresaliente alcanzado por el Fondo BHD Liquidez, que cerró con RD$ 9,707.4 millones bajo administración. Este es el fondo mutuo con mayor tamaño de la industria y con mayor cantidad de aportantes.
Durante el 2023 también se cumplieron las metas de diversificación del negocio y de ampliación de la participación en fondos cerrados. Con respecto a los fondos cerrados administrados por la sociedad, el Fondo de Inversión Cerrado Inmobiliario BHD Fondos I adquirió dos nuevas propiedades de uso logístico, ampliando su portafolio de inmuebles 100 % alquilados, lo que le consolida como una alternativa de inversión competitiva para clientes personas físicas y jurídicas que buscan rentabilizar sus recursos en dólares en el largo plazo recibiendo pagos periódicos constantes de dividendos. El patrimonio de este fondo aumentó un 14.6 %, situándose en US$ 24.1 millones bajo administración.
Liderazgo en market share de fondos abiertos
Nueva localidad
Campus Financiero BHD
- Instalaciones más cómodas y modernas para bienestar de clientes y colaboradores.
De otra parte, el Fondo de Inversión de Desarrollo BHD Fondos I continuó ejecutando su estrategia de inversión de capital en el sector turismo, logrando su misión de aportar al desarrollo de este renglón clave de la economía nacional. En 2023 este fondo inició el proceso de inversión en el desarrollo por fases de una propiedad ubicada en Punta Hicacos, Miches, que tiene 1.5 millones de metros cuadrados y 700 metros lineales de playa. Una vez consolidado el fondo, representará una inversión total de más de US$ 300.0 millones. Este fondo cerró con US$ 47.7 millones bajo administración, con un crecimiento de US$ 36.5 millones respecto de 2022.
Como parte del foco en la atención al cliente, BHD Fondos trasladó sus oficinas al Campus Financiero BHD, ubicación que refuerza físicamente las sinergias con las demás empresas del Centro Financiero BHD, y brinda unas instalaciones más cómodas y modernas para bienestar de los clientes y también de los colaboradores.
LÍDER EN CANTIDAD DE CLIENTES
43.8 % de las cuentas de fondos mutuos o abiertos de República Dominicana
FONDO BHD LIQUIDEZ
bajo administración
FONDO DE INVERSIÓN CERRADO INMOBILIARIO BHD FONDOS I
bajo administración
FIDUCIARIA BHD
El 2023 fue de grandes logros para Fiduciaria BHD, entre los que destacan los aumentos de los ingresos por comisiones en un 11.5 %, los ingresos financieros en 758.6 % al pasar de RD$ 8.4 millones en 2022 a RD$ 71.9 millones en 2023, y los ingresos totales en 94.5 %, para una sobre ejecución del presupuesto de 15.0 %.
También forman parte de los éxitos de Fiduciaria BHD, la estructuración y formalización de 25 nuevos negocios que representaron activos administrados por RD$ 46,239.0 millones, a través de los cuales se desarrollarán 6,905 nuevas viviendas que ayudarán a seguir cerrando el déficit habitacional en República Dominicana. Entre estos nuevos negocios destacó la firma del primer fideicomiso filantrópico autosostenible para el otorgamiento de becas a estudiantes en condición de vulnerabilidad económica y con excelencia académica.
En otro orden, la formación permanente del capital humano de Fiduciaria BHD fue parte esencial de sus acciones en 2023 y de los logros alcanzados. Durante el período se realizaron capacitaciones para fortalecer el ambiente de control interno, procesos de la sociedad y habilidades del personal en diversos aspectos como gestión del mercado fiduciario, sector inmobiliario, contabilidad, operaciones, riesgos y prevención de lavado de activos, entre otros.
En 2023 Fiduciaria BHD fue elegida para presidir la Asociación de Fiduciarias Dominicanas (ASOFIDOM) para el período 2023-2025; además esta empresa continúa como miembro de la comisión nombrada por el Poder Ejecutivo para la modificación de la Ley 189-11.
En lo que concierne a la estructura operacional de Fiduciaria BHD, esta mantiene una alta eficiencia, producto de las mejoras continuas de los procesos, el fortalecimiento de la cultura de riesgos, el cumplimiento y automatización de procesos de servicio, y el enfoque en la experiencia de los clientes.
Como parte de su plan estratégico Fiduciaria BHD logró una significativa mejoría de los indicadores de rentabilidad de 2023 y la consolidación de la sinergia con el Centro Financiero BHD.
INGRESOS TOTALES
para una sobre ejecución del presupuesto
ESTRUCTURA OPERACIONAL
- Alta eficiencia
Mejora continua de procesos - Fortalecimiento de la cultura de riesgos
- Cumplimiento y automatización de procesos de servicio
- Enfoque en la experiencia de los clientes
INGRESOS FINANCIEROS
ACTIVOS ADMINISTRADOS
Primer fideicomiso filantrópico autosostenible con el otorgamiento de becas a estudiantes en condición de vulnerabilidad económica y con excelencia académica.
