Mercado de Valores y Fiducia
BHD PUESTO DE BOLSA
BHD Puesto de Bolsa concluyó el período 2024 con activos ascendentes a RD$ 17,614.9 millones, un patrimonio de RD$ 2,395.9 millones y un resultado acumulado de RD$ 446.6 millones.
Durante el período, BHD Puesto de Bolsa mantuvo su liderazgo en encargos de confianza de personas físicas, con una participación de mercado de 29.1% en pesos y de 27.8 % en dólares. Las órdenes de compra y venta enmarcadas en este tipo de operación tuvieron un valor total de RD$ 67,687.0 millones. La diversificación de la oferta fue un pilar fundamental, ampliando la gama de instrumentos financieros. A la vez, fueron incorporados servicios de asesoría personalizada, gestión de portafolios y análisis de mercado. La gestión se orientó hacia la personalización de compromisos de pago para inversiones a corto plazo, la inclusión de nuevos subyacentes en las transacciones y la expansión de acuerdos comerciales internacionales. Estas acciones optimizaron la distribución de ingresos y fortalecieron la propuesta de valor.
La unidad de retail logró aumentar de manera significativa la transaccionalidad, con volúmenes de compra / ventas superiores a RD$ 61,944.9 millones, lo que representa un incremento de 33.0 % con relación a 2023. BHD Puesto de Bolsa mejoró la relación con clientes corporativos mediante un modelo de atención personalizado y eficiente. La integración de tecnología avanzada, como CRM y análisis de datos, permitió la anticipación a sus necesidades y el ofrecimiento oportuno de soluciones financieras a la medida.
Activos totales
PATRIMONIO
RESULTADO ACUMULADO
Desde la unidad institucional se desarrollaron soluciones personalizadas para distintos subsegmentos económicos, asegurando una oferta más relevante y diferenciada. Esto permitió un crecimiento de la cartera institucional superior a 11.0 %, impulsado en un 40.0 % por los sectores de consumo masivo y turismo y servicios conexos. Durante el año, la empresa trabajó, además, en estrategias activas y pasivas alineadas a la estacionalidad y en la integración de productos del Centro Financiero BHD para atender necesidades de manera integral.
La mesa de tesorería cerró el año con un resultado de RD$ 636.0 millones, apalancado en un margen financiero de RD$ 357.0 millones. El balance de Multiplazo alcanzó RD$ 15,277.0 millones, superando la proyección de RD$ 12,355.0 millones.
Las ganancias por divisas ascendieron a RD$ 33.0 millones, lo que equivale a RD$ 10.0 millones más que lo presupuestado. Los ingresos por compra y venta de títulos alcanzaron RD$ 142.0 millones, con sustento por subastas del Banco Central y la recompra de bonos soberanos del Ministerio de Hacienda. Como parte de los logros del año, recibió la aprobación de la Superintendencia del Mercado de Valores para modificar el Programa de Emisiones de Bonos Corporativos a Bonos Sostenibles por un total de RD$ 500.0 millones del Banco de Ahorro y Crédito Fondesa, S. A. (Banfondesa).
Asimismo, continuó con la colocación del Fondo de Inversión Cerrado de Desarrollo BHD Fondos I, alcanzando US$ 45.5 millones en cuotas de participación correspondientes a los tramos del noveno al décimo séptimo.
Aprobación de la Superintendencia del Mercado de Valores para modificar el Programa de Emisiones de Bonos Corporativos a Bonos Sostenibles por un total de RD$ 500.0 millones
BHD Puesto de Bolsa participó en la colocación del primer Programa de Emisiones en el mercado de valores dominicano de Energía Natural Dominicana (Enadom), con un monto de US$ 10.9 millones en bonos corporativos en las tres primeras emisiones. Asimismo, colocó US$ 4.6 millones del primer tramo del Fondo de Inversión Cerrado de Desarrollo Inmobiliario Universal II. De otra parte, implementó mejoras en el sistema core, incluyendo la automatización de límites de riesgos para transacciones de Multiplazo y el cobro automático de comisiones a través de cobranza domiciliada con Cevaldom. Trabajó en la formalización de la estrategia de mercadeo con enfoque digital y en la estrategia para la transformación digital de procesos clave. En cuanto a la gestión de riesgos, fue actualizado el marco de políticas, incluyendo nuevas directrices para la evaluación de riesgos de servicios subcontratados y gestión del riesgo reputacional, ambiental y social; y se hizo la determinación de cupos de contraparte en nivel del Centro Financiero BHD. La política de continuidad del negocio fue actualizada con la inclusión de los documentos Plan de Contingencia de Liquidez de Tesorería, Plan de Comunicación en Crisis y Matriz de Riesgo Operacional. Además, se fortalecieron las sinergias con el Centro Financiero BHD en aspectos de control interno, gestión integral de riesgos, cumplimiento normativo, ciberseguridad, inteligencia de negocios y eficiencia operativa.
SINERGIAS CON LAS EMPRESAS DEL CENTRO FINANCIERO BHD
- Control interno
- Gestión integral de riesgos
- Cumplimiento normativo
- Ciberseguridad
- Inteligencia de negocios
- Eficiencia operativa
BHD FONDOS
El 2024 fue de excelentes resultados para BHD Fondos, período en el que la empresa avanzó en la incorporación de tecnología y de sistemas de análisis de datos. Los principales enfoques de negocios del año fueron los procesos de vinculación y la mejora del servicio y la atención a los clientes.
El resultado neto de las utilidades de BHD Fondos al término del 2024 fue de RD$ 206.9 millones, un 36.1% mayor al obtenido en 2023.
Destaca en la obtención de estos logros el volumen administrado de los fondos de activos financieros, que ascendió a RD$ 22,870.6 millones al cierre de 2024, lo que representó un 31.8 % de aumento respecto del año anterior, logrando el mayor crecimiento de la industria de fondos financieros. Este volumen representa un 32.4 % de la industria de fondos abiertos, que en 2023 había sido de 29.1%, lo que se traduce en un mayor liderazgo de BHD Fondos en el market share en este segmento de la industria. El fondo BHD Liquidez cerró en RD$ 15,235.9 millones bajo administración, siendo el fondo mutuo con mayor tamaño de la industria y con mayor cantidad de aportantes próximo a cumplir diez años de su salida al mercado; a la vez, aumentó su volumen en 57.0 % durante el 2024.
Esta empresa BHD fue también la administradora de fondos de inversión con mayor volumen captado en el segmento de fondos abiertos. La variación absoluta fue de RD$ 5,515.8 millones y cerró el año con 21,489 aportantes, lo que representó un 40.0 % de aumento en cantidad de clientes. Asimismo, el período finalizado fue récord en vinculación de clientes, con la apertura de 7,369 nuevas cuentas de fondos mutuos, introduciendo a nuevas personas y empresas a utilizar por primera vez los fondos como herramienta de inversión y ahorro. Con esa gestión, BHD Fondos se mantuvo como líder en cantidad de clientes, con un 45.1 % de los cuentahabientes de fondos mutuos del país.
FONDO BHD LIQUIDEZ
bajo administración
NUEVAS EMISIONES
FONDOS CERRADOS
Por otra parte, durante el 2024 se capitalizó el crecimiento en el segmento de fondos cerrados, superando los US$ 50.0 millones en nuevas emisiones. Se duplicó el activo bajo administración del Fondo Cerrado de Desarrollo, cuyo patrimonio fue de US$ 97.6 millones, y se completó la adquisición de los terrenos para el desarrollo sostenible de un proyecto inmobiliario hotelero en Miches que traerá progreso y retornos sociales relevantes a las comunidades de las provincias Hato Mayor y El Seibo, además de la proyección del país como un destino hotelero de lujo de clase mundial. En el primer año de desarrollo de este macroproyecto, se lograron alianzas estratégicas con marcas, operadores e inversionistas internacionales interesados en participar.
En adición a estos logros, el Fondo de Inversión Inmobiliario BHD Fondos I, mantuvo el volumen administrado en US$ 24.8 millones, conservando un nivel de ocupación del portafolio inmobiliario en 100 % y consolidándose como el de mayor rentabilidad líquida distribuida en dividendos del mercado. En cuanto a la incorporación de tecnología y de análisis de datos, se implementó un sistema telefónico automatizado (IVR) que facilitó el enrutamiento de llamadas y la reducción de llamadas perdidas, enriqueciendo las interacciones con los clientes. En la misma línea, los esfuerzos de mejora continua estuvieron dirigidos al servicio y la atención a los clientes en la fase de posventa, para lo cual se desarrolló una mesa de seguimiento a las solicitudes realizadas por clientes. Estas iniciativas aumentaron al final del año los niveles de satisfacción de los clientes de BHD Fondos, que mostraron su complacencia en el seguimiento a sus inversiones en fondos.
PATRIMONIO FONDO CERRADO DE DESARROLLO
BHD Fondos fue también la administradora de fondos de inversión con mayor volumen captado en el segmento de fondos abiertos
Fondo de Inversión Inmobiliario BHD Fondos I
FIDUCIARIA BHD
Guardianes de la Academia
Primer fideicomiso patrimonial, autosostenible y filantrópico de República Dominicana, creado mediante un acuerdo entre Fiduciaria BHD y Fundación Madre y Maestra
INGRESOS TOTALES
UTILIDAD NETA
ACTIVOS ADMINISTRADOS
Enfoques
- Optimización de procesos
- Fortalecimiento de la cultura de riesgos
- Cumplimiento normativo
- Automatización de servicios
